服务渠道
第一章 基本情况
一、法定中文名称：威宁富民村镇银行股份有限公司(简称：威宁富民村镇银行，下称“本行”)；法定英文名称：Weining Fumin Rural Bank Co.Ltd(简称：Weining Fumin Rural Bank)。
二、法定代表人：孔令国
三、本行信息披露事务人：曹凤梅
电话：0857-6618866
电子信箱：wnfmbank@163.com
四、注册地址：贵州省威宁县草海镇健康路1号（与人民路交叉口）
办公地址：贵州省威宁县草海镇健康路1号（与人民路交叉口）
邮政编码：553100
五、年度报告备置地点：本行总部
六、主营业务范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。
第二章 财务会计报告
一、2016年度合并资产负债表(单位：人民币元)
二、2016年度合并利润表(单位：人民币元)
三、2016年度合并现金流量表 (单位：人民币元)
四、2016年度合并所有者权益变动表(单位：人民币元)
第三章 股权结构
截至报告期末，本行的股权结构明细为：
股东分类 | 年末持股情况 | 年末结构（%） |
法人持股金额（万元） | 1830 | 61 |
自然人持股金额（万元） | 1170 | 39 |
职工持股金额（万元） | ||
股本合计（万元） | 3000 | 100 |
法人股东数量（户） | 2 | 7.41 |
非职工自然人股东数量（户） | 25 | 92.59 |
职工自然人股东数量（户） |
本行最大十户法人股东持股2,670.00万股，占总股本的89%。
第四章 法人治理状况
本行建立了良好的法人治理结构，明确规定了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的权利、责任和议事规则，确保各方独立运作、有效制衡。
报告期内，本行严格按照中国银行业监督管理委员会《农村商业银行管理暂行规定》等有关法律法规和本行章程的要求，不断完善法人治理结构，充分发挥各利益相关者特别是董、监事的作用，确保本行合规、稳健、持续发展，为股东赢取回报，为社会创造价值。
一、召开股东大会情况
（一）股东大会工作情况
报告期内，本行召开了威宁富民村镇银行第四次股东大会，主要审议并通过了董事会工作报告、财务决算报告、财务预算报告、董事会换届选举办法及人员提名议案、监事会选举办法及人员提名议案、利润分配议案、修改章程等十个议案。会议的召集和表决程序均符合本行章程规定，行使了法律和本行章程赋予的职责，由贵州浩锐律师事务所律师现场见证并出具了律师见证书。
二、董事会构成及其工作情况
（一）董事会构成
第二届董事会成员5人，其中：职工董事3名，外部董事2名，独立董事0名。
（二）董事会工作情况
2016年度，本行召开了威宁富民村镇银行第一届董事会第七次会议、第二届董事会一次会议至第四次会议，主要听取和审议通过了经营管理层工作报告、财务决算报告、财务预算报告、单户贷款额度控制议案、股东股权转让议案、利润分配方案、董事会议事规则（修订）、董事长选举办法、董事长建议人选议案、行长及副行长提名人选议案、设立战略委员会、关联交易委员会和薪酬及提名委员会议案、机构网点规划、办公大楼建设议案等二十一个议案。
我行的董事会履行了法律以及章程赋予的职责，有效地激励、监督并评价了管理人员的工作成果。
我行董事会各专业委员会在2016年度各自开展了相应的工作，履行了相应的职责。其中，战略发展委员会召开会议1次、薪酬与提名委员会召开会议2次、关联交易控制委员会召开会议1次，风险管理委员会召开20次会议，财务审批委员会召开17次会议，审议通过相关决定。
三、监事会构成及其工作情况
（一）监事会构成
第一届监事会成员3名，其中职工监事1名，股东监事1名。
（二）监事会工作情况
2016年度，本行召开了威宁富民村镇银行第一届监事会第一次至二次会议，主要审议通过了监事会议事规则、监事长选举办法及人员提名议案、履职情况报告等4项议案，列席董事会听取会议内容。我行监事会较为有效地监督了管理层的日常工作，基本履行了法律及章程所赋予的职责。
（三）监事会就有关事项发表的独立意见
1、有关本行依法运作情况
监事会认为，本行股东大会、董事会、监事会、高管层“三会一层”依照本行章程及相关制度规定规范运作，董事会认真执行了股东大会的各项决议和授权，没有发现超越授权行使权力的行为；高管层依照董事会的授权开展经营活动，无越权经营和严重违章行为。
2、董事、高管人员的决策情况
监事会认为，本行全体董事和高管人员均能勤勉尽职，认真履行各自职责，在进行相关决策时，能基于股东及其他利益相关人的利益出发，未发现其有损害本行利益的行为，未发现有违反国家法规、本行章程及制度的行为。
3、组织外部审计工作情况
监事会认为，本行聘请外部审计单位的程序合法有效，审计报告真实、客观地反映了本行的财务状况和经营成果及董事长、行长的履职情况，对会计师事务所作出的有关说明和判断表示赞同，对本行作出的相关解释与说明表示认可。
4、关联交易情况
报告期内，本行无发生关联交易，未发现损害股东权益和本行利益的情况。
5、出售、收购资产情况
报告期内，本行未发生重大收购与出售资产事项。
6、对外担保情况。
报告期内，本行无对外担保行为。
四、高级管理人员构成及其工作情况
（一）高级管理人员构成
本行高级管理层人员两名，行长一名，副行长一名。
（二）高级管理人员工作情况
高级管理层在2016年度先后召开22次行长办公会议，讨论并通过了年度风险评估报告、员工招聘计划、人事调整、班子分工、流动性风险审计及整改报告、网点规划方案、代发“菊花卡”批量开卡、年度指标测算方案、内部控制评价及整改报告等事项，高级管理层在重大管理事项上履行了相应职责。行务会在2016年度共召开了44次会议,信贷、会计人员上岗资格考试、网点装修、考核办法制定、富民融通转让等事项进行了审议，并作出了相应的决定。
2016年度本行高级管理层以积极负责的态度，认真贯彻落实董事会各项决议，坚持“做小、做广、做精”的战略方针，以深化普惠金融服务为核心，加速经营转型，推进总部建设，加强风险防控，核心竞争力和可持续发展能力得到提升，实现了稳健发展，较好地完成了上级和董事会下达的各项工作目标，为推进新农村建设和地方经济社会的和谐发展发挥了积极作用。
五、部门与分支机构设置情况
本行2016年内设部门主要有综合管理部、风险合规部、财会科技部、市场部、富民融通部等五个职能部室；营业机构主要有总行营业部、黑石支行、开发区支行、雪山支行等四个中心支行。总行建立了领导成员、职能部室联系制度，使本行有一个相对清晰的报告路线。
第五章 风险和内控情况
2016年，本行加强风险内控管理，保持了稳健运行。
序号 | 单项指标 | 好银行标准 | 最低标准 | 本行比例（%） |
1 | 核心一级资本充足率(新口径) | ≥9% | ≥7.5% | 9.98% |
2 | 一级资本充足率(新口径) | ≥10.2% | ≥8.5% | 9.98% |
3 | 资本充足率(新口径) | ≥12.6% | ≥10.5% | 10.88% |
4 | 不良贷款率 | ≤3% | ≤5% | 0.51% |
5 | 单一集团客户授信集中度 | ≤15% | ≤15% | 6.23% |
6 | 单一客户贷款集中度 | ≤10% | ≤10% | 6.23% |
7 | 拨备覆盖率 | ≥225% | ≥150% | 498.30% |
8 | 本外币合计流动性比例 | ≥35% | ≥25% | 78.12% |
第六章 信息披露途径
一、本报告登载互联网络。网址：http://www.wnfmbank.com。
