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第一节 重要提示
一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、本行第二届董事会第十五会议于2019年4月9日审议通过了《2018年度信息披露报告》正文及摘要。会议应出席董事5名，本人出席董事4名，委托出席董事1名，本行的监事列席了会议。
三、本行年度财务报告经大华会计师事务所（特殊普通合伙）浙江万邦分所审计并出具了无保留意见的审计报告。本行董事长孔令国、行长蒋霞、主管财务会计工作负责人刘军声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
第二节 基本情况
一、法定中文名称: 威宁富民村镇银行股份有限公司
（中文简称：威宁富民村镇银行）
二、法定代表人:孔令国
注册地址：贵州省威宁县草海镇健康路1号（与人民路交叉口）
办公地址：贵州省威宁县草海镇健康路1号（与人民路交叉口）
邮政编码：553100
电 话：0857-6618866
传 真：0857-6618866
三、注册资本: 3763.20万元
四、成立日期：2013年3月1日
五、经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。
六、聘请的会计师事务所:大华会计师事务所（特殊普通合伙）浙江万邦分所
第三节 财务会计报表
一、会计报表
（一）2018年12月31日资产负债表(单位：人民币元)
（二）2018年度利润表(单位：人民币元)
（三）2018年现金流量表(单位：人民币元)
二、会计报表附注
威宁富民村镇银行股份有限公司
一、 (除有特别注明外，金额单位均为人民币元)
项 目 | 期末余额 | 期初余额 |
1.现金及非限制性存放中央银行款项 | 31,225,098.44 | 32,309,454.01 |
其中：库存现金 | 16,720,131.47 | 18,019,437.98 |
存放中央银行超额存款准备金 | 14,504,966.97 | 14,290,016.03 |
2.限制性存放中央银行款项 | 31,808,938.45 | 23,942,667.34 |
其中：缴存中央银行法定存款准备金 | 31,808,938.45 | 23,942,667.34 |
合 计 | 63,034,036.89 | 56,252,121.35 |
项 目 | 期末余额 | 期初余额 |
存放其他银行款项 | 5,296,836.71 | 10,091,434.70 |
存放非银行金融机构 | 17,050,705.61 | 19,057,826.31 |
合 计 | 22,347,542.32 | 29,149,261.01 |
项 目 | 期末余额 | 期初余额 |
存放同业款项应收利息 | 3,500.00 | |
贷款应收利息 | 3,014,730.36 | 1,916,105.64 |
小计 | 3,014,730.36 | 1,919,605.64 |
减：坏账准备 | ||
应收利息账面价值 | 3,014,730.36 | 1,919,605.64 |
1. 明细分类情况
种类 | 期末余额 | |||
账面余额 | 坏账准备 | |||
金额 | 比例（%） | 金额 | 比例 （%） | |
按组合计提坏账准备的其他应收款 | 1,450,959.94 | 100.00 |
|
|
合计 | 1,450,959.94 | 100.00 |
|
|
续）
种类 | 期初余额 | |||
账面余额 | 坏账准备 | |||
金额 | 比例（%） | 金额 | 比例 （%） | |
按组合计提坏账准备的其他应收款 | 869,236.28 | 100.00 |
|
|
合计 | 869,236.28 | 100.00 |
|
|
2. 账龄分析情况
账龄 | 期末余额 | 期初余额 | ||||
账面余额 | 坏账准备 | 账面余额 | 坏账准备 | |||
金额 | 比例（%） | 金额 | 比例（%） | |||
1年以内 | 1,419,371.29 | 97.82% | 731,886.63 | 84.20 | ||
1－2年 | 31,588.65 | 2.18% | 137,349.65 | 15.80 | ||
合计 | 1,450,959.94 | 100.00 | 869,236.28 | 100.00 | ||
3. 按组合计提坏账准备的其他应收款
（1） 采用风险分类基础上的标准法计提坏账准备的其他应收款
组合名称 | 账面余额 | 计提比例(%) | 坏账准备 |
正常类 | 1,450,959.94 | ||
合计 | 1,450,959.94 |
4. 按项目类别情况款
项目类别 | 期末余额 | 期初余额 |
垫付款 | 1,448,446.63 | 602,963.72 |
预付款 | 264,154.50 | |
待收回已交增值税 | 2,513.31 | 2,118.06 |
合计 | 1,450,959.94 | 869,236.28 |
1. 按贷款客户分类
项 目 | 期末余额 | 期初余额 |
农户贷款 | 836,604,867.18 | 502,373,358.49 |
农村经济组织贷款 | 800,000.00 | 1,700,000.00 |
农村企业贷款 | 13,900,000.00 | 6,500,000.00 |
非农贷款 | 160,794,767.70 | 124,989,310.37 |
贷款和垫款总额 | 1,012,099,634.88 | 635,562,668.86 |
减：贷款损失准备 | 25,497,770.21 | 16,002,659.49 |
其中：单项计提数 | 1,907,770.21 | 1,502,659.49 |
组合计提数 | 23,590,000.00 | 14,500,000.00 |
贷款和垫款账面价值 | 986,601,864.67 | 619,560,009.37 |
2. 按担保方式分类
项 目 | 期末余额 | 期初余额 |
信用贷款 | 566,287,684.07 | 284,602,935.19 |
保证贷款 | 351,311,242.96 | 286,092,381.67 |
附担保物贷款 | 94,500,707.85 | 64,867,352.00 |
其中：抵押贷款 | 85,450,707.85 | 61,827,352.00 |
质押贷款 | 9,050,000.00 | 3,040,000.00 |
贷款和垫款总额 | 1,012,099,634.88 | 635,562,668.86 |
减：贷款损失准备 | 25,497,770.21 | 16,002,659.49 |
其中：单项计提数 | 1,907,770.21 | 1,502,659.49 |
组合计提数 | 23,590,000.00 | 14,500,000.00 |
贷款和垫款账面价值 | 986,601,864.67 | 619,560,009.37 |
3. 按行业分布情况
项 目 | 期末余额 | 期初余额 |
农、林、牧、渔业 | 662,711,743.90 | 435,591,246.26 |
采矿业 | 310,000.00 | 200,000.00 |
制造业 | 13,499,473.13 | 4,499,473.13 |
电力、热力、燃气及水的生产和供应业 | 660,000.00 | 180,000.00 |
建筑业 | 26,970,000.00 | 12,789,986.51 |
批发和零售业 | 95,126,270.22 | 44,628,160.95 |
交通运输、仓储和邮政业 | 3,755,000.00 | 1,939,797.88 |
住宿和餐饮业 | 19,750,645.79 | 9,441,321.30 |
信息传输、软件和信息技术服务业 | 450,000.00 | 500,000.00 |
租赁和商务服务业 | 2,540,000.00 | 850,000.00 |
科学研究和技术服务业 | 160,000.00 | |
水利、环境和公共设施管理业 | 400,000.00 | |
居民服务、修理和其他服务业 | 7,645,000.00 | 2,410,773.31 |
教育 | 100,000.00 | |
卫生和社会工作 | 2,250,000.00 | 500,000.00 |
文化、体育和娱乐业 | 1,200,000.00 | 200,000.00 |
个人贷款(不含个人经营性贷款) | 174,731,501.84 | 121,671,909.52 |
贷款和垫款总额 | 1,012,099,634.88 | 635,562,668.86 |
减：贷款损失准备 | 25,497,770.21 | 16,002,659.49 |
其中：单项计提数 | 1,907,770.21 | 1,502,659.49 |
组合计提数 | 23,590,000.00 | 14,500,000.00 |
贷款和垫款账面价值 | 986,601,864.67 | 619,560,009.37 |
4. 逾期贷款
项目 | 期末余额 | ||||
逾期1-90天 (含90天) | 逾期90-360天(含360天) | 逾期360天-3年(含3年) | 逾期3年 以上 | 合计 | |
信用贷款 | 480,433.79 | 180,660.82 | 661,094.61 | ||
保证贷款 | 1,370,427.24 | 683,647.66 | 1,222,474.74 | 120,000.00 | 3,396,549.64 |
附担保物贷款 | |||||
其中：抵押贷款 | |||||
合计 | 1,370,427.24 | 1,164,081.45 | 1,403,135.56 | 120,000.00 | 4,057,644.25 |
续）
项目 | 期初余额 | ||||
逾期1-90天 (含90天) | 逾期90-360天(含360天) | 逾期360天-3年(含3年) | 逾期3年 以上 | 合计 | |
信用贷款 | 50,000.00 | 162,000.00 | 59,929.24 | 271,929.24 | |
保证贷款 | 525,954.24 | 1,137,186.58 | 774,425.48 | 2,437,566.30 | |
附担保物贷款 | |||||
其中：抵押贷款 | |||||
合计 | 575,954.24 | 1,299,186.58 | 834,354.72 | - | 2,709,495.54 |
5. 贷款损失准备
项 目 | 单项计提 | 组合计提 | 合计 |
期初余额 | 1,502,659.49 | 14,500,000.00 | 16,002,659.49 |
本期计提 | 405,110.72 | 9,090,000.00 | 9,495,110.72 |
期末余额 | 1,907,770.21 | 23,590,000.00 | 25,497,770.21 |
项 目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
（1） 账面原值合计 | 5,550,482.84 | 912,254.80 | 6,462,737.64 | |
其中：机器设备 | 315,615.51 | 373,034.80 | 688,650.31 | |
运输工具 | 932,904.34 | 932,904.34 | ||
电子设备 | 3,185,654.99 | 220,748.00 | 3,406,402.99 | |
其他 | 1,116,308.00 | 318,472.00 | 1,434,780.00 | |
（2） 累计折旧合计 | 3,597,077.59 | 1,134,250.60 | 4,731,328.19 | |
其中：机器设备 | 185,001.49 | 104,439.68 | 289,441.17 | |
运输工具 | 754,285.56 | 86,772.15 | 841,057.71 | |
电子设备 | 2,063,974.04 | 727,725.88 | 2,791,699.92 | |
其他 | 593,816.50 | 215,312.89 | 809,129.39 | |
（3） 固定资产账面净值合计 | 1,953,405.25 | — | — | 1,731,409.45 |
其中：机器设备 | 130,614.02 | — | — | 399,209.14 |
运输工具 | 178,618.78 | — | — | 91,846.63 |
电子设备 | 1,121,680.95 | — | — | 614,703.07 |
其他 | 522,491.50 | — | — | 625,650.61 |
（4） 减值准备合计 | ||||
其中：机器设备 | ||||
运输工具 | ||||
电子设备 | ||||
其他 | ||||
（5） 固定资产账面价值合计 | 1,953,405.25 | — | — | 1,731,409.45 |
其中：机器设备 | 130,614.02 | — | — | 399,209.14 |
运输工具 | 178,618.78 | — | — | 91,846.63 |
电子设备 | 1,121,680.95 | — | — | 614,703.07 |
其他 | 522,491.50 | — | — | 625,650.61 |
注：本期折旧额1,134,250.60元。
1. 无形资产分类
项 目 | 期初账面余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末账面余额 |
（1）原价合计 | 8,270,000.00 | 8,270,000.00 | ||
其中：土地使用权 | 8,270,000.00 | 8,270,000.00 | ||
（2）累计摊销合计 | 16,367.71 | 16,367.71 | ||
其中：土地使用权 | 16,367.71 | 16,367.71 | ||
（3）减值准备合计 | ||||
其中：土地使用权 | ||||
（4）账面价值合计 | ―― | ―― | 8,253,632.29 | |
其中：土地使用权 | ―― | ―― | 8,253,632.29 |
本期摊销额16,367.71元。
项 目 | 期初余额 | 本期 增加额 | 本期 摊销额 | 其他 减少额 | 期末余额 | 其他减少 的原因 |
经营租入固定资产改良支出 | 3,399,462.29 | 1,010,566.98 | 1,134,167.49 | 3,275,861.79 | ||
其他长期待摊费用 | 40,000.00 | 20,000.00 | ||||
租金 | 1,191,547.93 | 2,628,085.00 | 1,265,382.84 | 2,554,250.09 | ||
合计 | 4,631,010.22 | 3,638,651.98 | 2,419,550.33 | 5,850,111.87 |
1. 已确认的递延所得税资产
项 目 | 期末余额 | 期初余额 | ||
递延所得税 资产 | 可抵扣暂时性 差异 | 递延所得税 资产 | 可抵扣暂时性 差异 | |
资产减值准备 | 2,306,516.08 | 15,376,773.86 | 1,447,054.92 | 9,647,032.80 |
合 计 | 2,306,516.08 | 15,376,773.86 | 1,447,054.92 | 9,647,032.80 |
项 目 | 期末余额 | 期初余额 |
借入扶贫再贷款 | 49,000,000.00 | 30,000,000.00 |
合 计 | 49,000,000.00 | 30,000,000.00 |
项 目 | 期末余额 | 期初余额 |
其他银行存放款项 | 568,286,030.10 | 339,040,230.76 |
合计 | 568,286,030.10 | 339,040,230.76 |
1. 明细情况
项 目 | 期末余额 | 期初余额 |
活期存款 | 73,919,997.22 | 48,437,446.34 |
--公司类客户 | 63,500,862.48 | 35,789,499.37 |
--个人客户 | 10,419,134.74 | 12,647,946.97 |
定期存款(含通知存款) | 128,475,040.47 | 112,500,362.76 |
--公司类客户 | 11,602,819.84 | 5,975,506.31 |
--个人客户 | 116,872,220.63 | 106,524,856.45 |
其他存款 | 177,903,060.00 | 115,250,033.97 |
合 计 | 380,298,097.69 | 276,187,843.07 |
1. 明细情况
项 目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
短期薪酬 | 563,368.00 | 17,895,496.48 | 18,458,864.48 | |
离职后福利-设定提存计划 | 1,195,376.40 | 1,195,376.40 | ||
合计 | 563,368.00 | 19,090,872.88 | 19,654,240.88 |
2. 短期薪酬列示
项 目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
工资、奖金、津贴和补贴 | 563,368.00 | 13,253,620.27 | 13,816,988.27 | |
职工福利费 | 1,407,333.86 | 1,407,333.86 | ||
社会保险费 | 520,595.30 | 520,595.30 | ||
其中：基本医疗保险费 | 461,133.10 | 461,133.10 | ||
工伤保险费 | 29,100.40 | 29,100.40 | ||
生育保险费 | 30,361.80 | 30,361.80 | ||
住房公积金 | 1,077,777.31 | 1,077,777.31 | ||
工会经费和职工教育经费 | 569,699.26 | 569,699.26 | ||
劳动保护费 | 193,560.00 | 193,560.00 | ||
劳务支出 | 243,997.60 | 243,997.60 | ||
其他短期薪酬 | 628,912.88 | 628,912.88 | ||
合 计 | 563,368.00 | 17,895,496.48 | 18,458,864.48 |
3. 设定提存计划
项 目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
基本养老保险 | 1,152,903.70 | 1,152,903.70 | ||
失业保险费 | 42,472.70 | 42,472.70 | ||
合计 | 1,195,376.40 | 1,195,376.40 |
项 目 | 期末余额 | 期初余额 |
企业所得税 | 1,253,525.56 | 549,292.66 |
增值税 | 175,192.87 | 271,201.61 |
城市维护建设税 | 12,346.41 | 14,703.61 |
教育费附加 | 7,407.85 | 8,822.17 |
地方教育附加 | 4,938.56 | 5,881.45 |
代扣个人所得税 | 14,853.65 | |
其他税费 | 15,921.00 | |
合 计 | 1,484,185.90 | 849,901.50 |
项 目 | 期末余额 | 期初余额 |
向央行借款应付利息 | 26,201.39 | 9,236.11 |
同业存放款项应付利息 | 5,400,015.77 | 2,845,603.01 |
吸收存款应付利息 | 6,386,439.61 | 3,582,382.53 |
合 计 | 11,812,656.77 | 6,437,221.65 |
1. 账龄情况
项 目 | 期末余额 | 期初余额 |
1年以内（含 1年） | 111,029.94 | 81,116.30 |
1-2年 | 13,564.15 | 135,418.69 |
2-3年 | 455.87 | 41,716.91 |
3年以上 | 472.00 | 12,768.91 |
合 计 | 125,521.96 | 271,020.81 |
项 目 | 期末余额 | 期初余额 |
代理业务负债 | 2,687.16 | 10,545,176.07 |
减：代理业务资产 | 8,880,000.00 | |
待转销项税额 | 85,528.52 | 55,482.79 |
合 计 | 88,215.68 | 1,720,658.86 |
1. 基本情况
股东类别 | 期初余额 | 本期增减 | 期末余额 | ||
投资金额 | 比例(%) | 投资金额 | 比例(%) | ||
法 人 | 20,496,000.00 | 61.00 | 2,459,520.00 | 22,955,520.00 | 61.00 |
自然人(不含员工) | 10,516,800.00 | 31.30 | 1,487,808.00 | 12,004,608.00 | 31.90 |
员 工 | 2,587,200.00 | 7.70 | 84,672.00 | 2,671,872.00 | 7.10 |
合计 | 33,600,000.00 | 100.00 | 4,032,000.00 | 37,632,000.00 | 100.00 |
2. 股东及其变动情况
股东名称 | 期初余额 | 本期增减 | 期末余额 | ||
投资金额 | 比例(%) | 投资金额 | 比例(%) | ||
浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司 | 17,136,000.00 | 51.00 | 2,056,320.00 | 19,192,320.00 | 51.00 |
浙江雷索斯煤炭有限公司 | 3,360,000.00 | 10.00 | 403,200.00 | 3,763,200.00 | 10.00 |
叶小平 | 1,680,000.00 | 5.00 | 201,600.00 | 1,881,600.00 | 5.00 |
顾掌斌 | 1,680,000.00 | 5.00 | -1,680,000.00 | ||
陈宏俐 | 1,128,960.00 | 1,128,960.00 | 3.00 | ||
马雪飞 | 56,448.00 | 56,448.00 | 0.15 | ||
曾晓东 | 112,896.00 | 112,896.00 | 0.30 | ||
杨宇 | 112,896.00 | 112,896.00 | 0.30 | ||
祖家珩 | 112,896.00 | 112,896.00 | 0.30 | ||
柳培泓 | 112,896.00 | 112,896.00 | 0.30 | ||
蒋霞 | 131,712.00 | 131,712.00 | 0.35 | ||
舒山 | 112,896.00 | 112,896.00 | 0.30 | ||
张荣春 | 1,008,000.00 | 3.00 | 120,960.00 | 1,128,960.00 | 3.00 |
罗国超 | 1,008,000.00 | 3.00 | 120,960.00 | 1,128,960.00 | 3.00 |
王依 | 672,000.00 | 2.00 | 80,640.00 | 752,640.00 | 2.00 |
曹凤梅 | 100,800.00 | 0.30 | 12,096.00 | 112,896.00 | 0.30 |
张洁 | 100,800.00 | 0.30 | -100,800.00 | ||
何松颉 | 112,896.00 | 112,896.00 | 0.30 | ||
谭碧军 | 100,800.00 | 0.30 | 12,096.00 | 112,896.00 | 0.30 |
王佳悦 | 100,800.00 | 0.30 | -100,800.00 | ||
舒莉 | 112,896.00 | 112,896.00 | 0.30 | ||
刘艳红 | 100,800.00 | 0.30 | 12,096.00 | 112,896.00 | 0.30 |
仇学翠 | 168,000.00 | 0.50 | 20,160.00 | 188,160.00 | 0.50 |
刘军 | 201,600.00 | 0.60 | 24,192.00 | 225,792.00 | 0.60 |
程宗元 | 100,800.00 | 0.30 | 12,096.00 | 112,896.00 | 0.30 |
孔令国 | 504,000.00 | 1.50 | 60,480.00 | 564,480.00 | 1.50 |
祖力 | 235,200.00 | 0.70 | 28,224.00 | 263,424.00 | 0.70 |
赵曦 | 100,800.00 | 0.30 | 12,096.00 | 112,896.00 | 0.30 |
陈茜 | 100,800.00 | 0.30 | 12,096.00 | 112,896.00 | 0.30 |
刘念 | 100,800.00 | 0.30 | 12,096.00 | 112,896.00 | 0.30 |
杨芳琼 | 168,000.00 | 0.50 | 20,160.00 | 188,160.00 | 0.50 |
成常春 | 504,000.00 | 1.50 | 60,480.00 | 564,480.00 | 1.50 |
李开专 | 1,680,000.00 | 5.00 | 201,600.00 | 1,881,600.00 | 5.00 |
姜野宁 | 1,008,000.00 | 3.00 | 120,960.00 | 1,128,960.00 | 3.00 |
屠双燕 | 672,000.00 | 2.00 | 80,640.00 | 752,640.00 | 2.00 |
屠德铭 | 672,000.00 | 2.00 | 80,640.00 | 752,640.00 | 2.00 |
赵越 | 336,000.00 | 1.00 | 40,320.00 | 376,320.00 | 1.00 |
合计 | 33,600,000.00 | 100.00 | 4,032,000.00 | 37,632,000.00 | 100.00 |
1. 明细情况
项 目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
法定盈余公积金 | 1,306,941.07 | 1,854,204.87 | 3,161,145.94 | |
合 计 | 1,306,941.07 | 1,854,204.87 | 3,161,145.94 |
2. 盈余公积增减变动的原因、依据及数额的说明
根据2018年3月29日威宁富民村镇银行股份有限公司2017年度股东大会审议通过的《威宁富民村镇银行股份有限公司2017年利润分配方案（草案）》，2017年度净利润18,542,048.66元，按净利润的10%提取法定盈余公积1,854,204.87元。
项 目 | 金额 |
期初余额 | 1,206,233.91 |
本期增加 | 1,854,204.87 |
其中：从税后利润中从提取 | 1,854,204.87 |
期末余额 | 3,060,438.78 |
一般准备提取的说明：根据2018年3月29日威宁富民村镇银行股份有限公司2017年度股东大会审议通过的《威宁富民村镇银行股份有限公司2017年利润分配方案（草案）》，2017年度净利润18,542,048.66元，按净利润的10%提取一般风险准备1,854,204.87元。
项 目 | 本期数 | 上期数 |
期初未分配利润 | 24,598,284.41 | 12,968,703.57 |
本期增加数 | 23,792,636.38 | 18,542,048.66 |
其中：本期净利润转入 | 23,792,636.38 | 18,542,048.66 |
本期减少数 | 8,748,409.74 | 6,912,467.82 |
其中：提取盈余公积 | 1,854,204.87 | 1,206,233.91 |
提取一般风险准备 | 1,854,204.87 | 1,206,233.91 |
分配现金股利 | 1,008,000.00 | 900,000.00 |
转增资本 | 4,032,000.00 | 3,600,000.00 |
期末余额 | 39,642,511.05 | 24,598,284.41 |
项 目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
利息收入 | 80,178,773.90 | 54,737,386.14 |
--存放中央银行 | 522,270.63 | 433,955.78 |
--存放同业(不含系统内) | 630,745.54 | 202,771.20 |
---其他金融机构往来利息收入 | 4,860.01 | 4,860.01 |
--发放贷款及垫款 | 79,020,897.72 | 54,095,799.15 |
其中：农户贷款 | 64,618,455.21 | 41,110,071.70 |
农村企业贷款 | 1,030,332.45 | 576,111.45 |
非农贷款 | 13,372,110.06 | 12,409,616.00 |
利息支出 | 30,459,151.79 | 19,400,787.49 |
--向中央银行借款 | 780,013.86 | 569,763.78 |
--同业存放(不含系统内) | 23,376,038.42 | 14,752,165.39 |
--吸收存款 | 6,303,099.51 | 4,078,858.32 |
利息净收入 | 49,719,622.11 | 35,336,598.65 |
项 目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
手续费及佣金收入 | 5,317,056.90 | 4,770,991.11 |
--结算与清算手续费 | 6,535.10 | 9,816.45 |
--理财业务手续费 | 5,247.13 | 5,165.84 |
--银行卡手续费 | 319,280.98 | 434,265.31 |
--互联网业务收入 | 0.01 | |
--其他 | 4,985,993.68 | 4,321,743.51 |
手续费及佣金支出 | 487,636.07 | 575,289.93 |
--结算业务手续费支出 | 419,860.33 | 524,190.89 |
--短信业务手续费支出 | 67,775.74 | 51,099.04 |
手续费及佣金净收入 | 4,829,420.83 | 4,195,701.18 |
1.明细情况
项 目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
政府补助 | 12,351,500.00 | 8,450,000.00 |
合计 | 12,351,500.00 | 8,450,000.00 |
项 目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
代收费用 | 12,625.91 | 8,748.39 |
其他 | 402,800.00 |
|
合 计 | 415,425.91 | 8,748.39 |
项 目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
城市维护建设税 | 18,223.55 | 47,528.07 |
教育费附加 | 10,934.13 | 28,516.85 |
地方教育附加 | 7,289.42 | 19,011.23 |
印花税 | 64,387.82 | 43,522.50 |
合 计 | 100,834.92 | 138,578.65 |
项 目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
职工薪酬 | 19,090,872.88 | 15,142,727.44 |
业务宣传费 | 208,842.67 | 78,470.00 |
业务招待费 | 567,453.92 | 317,544.40 |
广告费 | 63,735.20 | 51,498.00 |
钞币运送费 | 452,000.00 | 443,330.00 |
安全保卫费 | 296,723.50 | 343,210.00 |
保险费 | 17,048.37 | 19,368.43 |
印刷费 | 288,061.50 | 157,330.90 |
邮电费 | 528,405.19 | 416,649.66 |
咨询费 | 1,019,440.55 | 851,358.11 |
审计费 | 80,000.00 | 82,000.00 |
电子设备运转费 | 998,341.50 | 902,164.91 |
车船使用费 | 190,980.16 | 153,713.91 |
修理费 | 93,844.70 | 78,273.00 |
公杂费 | 291,685.77 | 247,129.04 |
水电费 | 244,739.30 | 218,900.30 |
绿化费 | 6,120.00 | 7,215.00 |
物业费 | 2,000.00 | |
租赁费 | 313,300.00 | 1,334,291.57 |
差旅费 | 192,532.00 | 295,999.20 |
会议费 | 11,942.00 | 20,403.00 |
管理费 | 570,500.00 | |
监管费 | 20,000.00 | |
规费 | 54,660.96 | 31,291.80 |
存款保险费 | 71,324.77 | 52,818.58 |
其他经营管理费用 | 12,610.00 | |
长期待摊费用摊销 | 2,419,550.33 | 1,677,272.30 |
固定资产折旧费 | 1,134,250.60 | 1,214,720.53 |
无形资产摊销 | 16,367.71 | |
低值易耗品摊销 | 124,270.00 | 113,687.00 |
合 计 | 28,791,103.58 | 24,841,867.08 |
项 目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
贷款减值损失 | 9,495,110.72 | 3,226,325.77 |
合 计 | 9,495,110.72 | 3,226,325.77 |
项 目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
长款收入 | 10,300.00 | |
久悬未取款收入 | 48.65 | 94.41 |
其他 | 46,741.77 | 64,309.07 |
合 计 | 46,790.42 | 74,703.48 |
项 目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
其他 | 3,500,000.00 | |
合 计 | 3,500,000.00 |
项 目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
按税法及相关规定计算的当期所得税 | 2,542,534.83 | 1,596,319.02 |
递延所得税调整 | -859,461.16 | -279,387.48 |
合 计 | 1,683,073.67 | 1,316,931.54 |
1. 将净利润调节为经营活动现金流量
项 目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
（1）将净利润调节为经营活动现金流量： | —— | —— |
净利润 | 23,792,636.38 | 18,542,048.66 |
加：资产减值准备 | 9,495,110.72 | 3,226,325.77 |
固定资产折旧 | 1,134,250.60 | 1,214,720.53 |
无形资产摊销 | 16,367.71 | |
长期待摊费用摊销 | 2,419,550.33 | 2,652,063.87 |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失（收益以“－”号填列） | ||
固定资产报废损失（收益以“－”号填列） | ||
公允价值变动损失（收益以“－”号填列） | ||
投资损失（收益以“－”号填列） | ||
递延所得税资产减少（增加以“－”号填列） | -859,461.16 | -279,387.48 |
递延所得税负债增加（减少以“－”号填列） | ||
经营性应收项目的减少（增加以“－”号填列） | -386,380,085.51 | -138,723,009.03 |
经营性应付项目的增加（减少以“－”号填列） | 356,024,463.45 | 102,121,947.12 |
其他 | ||
经营活动产生的现金流量净额 | 5,642,832.52 | -11,245,290.56 |
（2）不涉及现金收支的重大投资和筹资活动： | —— | —— |
债务转为资本 | ||
一年内到期的可转换公司债券 | ||
融资租入固定资产 | ||
（3）现金及现金等价物净变动情况： | —— | —— |
现金的期末余额 | 53,272,640.76 | 61,458,715.02 |
减：现金的期初余额 | 61,458,715.02 | 75,500,796.71 |
加：现金等价物的期末余额 | ||
减：现金等价物的期初余额 | ||
现金及现金等价物净增加额 | -8,186,074.26 | -14,042,081.69 |
2. 现金和现金等价物
项 目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
现金及存放中央银行款项 | 31,225,098.44 | 32,309,454.01 |
存放同业款项 | 22,047,542.32 | 29,149,261.01 |
期末现金及现金等价物余额 | 53,272,640.76 | 61,458,715.02 |
其中：使用受限制的现金和现金等价物 |
第四节 股东情况
截至报告期末本行股东持股情况如下（前十大股东）：
（单位：万元，%）
序号 | 股东名称 | 出资金额 | 持股占比 |
1 | 浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司 | 1919.232 | 51 |
2 | 浙江雷索斯煤炭有限公司 | 376.32 | 10 |
3 | 叶小平 | 188.16 | 5 |
4 | 李开专 | 188.16 | 5 |
5 | 陈宏俐 | 112.896 | 3 |
6 | 罗国超 | 112.896 | 3 |
7 | 张荣春 | 112.896 | 3 |
8 | 姜野宁 | 112.896 | 3 |
9 | 王依 | 75.264 | 2 |
10 | 屠双燕 | 75.264 | 2 |
合 计 | 3273.984 | 87 | |
第五节 风险和内控情况
2018年，本行加强风险内控管理，保持了稳健运行。
序号 | 单项指标 | 好银行标准 | 最低标准 | 本行比例 |
1 | 核心一级资本充足率(新口径) | ≥9% | ≥7.5% | 9.718% |
2 | 一级资本充足率(新口径) | ≥10.2% | ≥8.5% | 9.718% |
3 | 资本充足率(新口径) | ≥12.6% | ≥10.5% | 10.6868% |
4 | 不良贷款率 | ≤3% | ≤5% | 0.38% |
5 | 单一集团客户授信集中度 | ≤15% | ≤15% | 4.53% |
6 | 单一客户贷款集中度 | ≤10% | ≤10% | 0% |
7 | 贷款损失准备充足率 | ≥120% | ≥100% | 252% |
8 | 拨备覆盖率 | ≥225% | ≥150% | 666.31% |
9 | 本外币合计流动性比例 | ≥35% | ≥25% | 46.02% |
第六节 资本管理情况
本行资本管理机构包括董事会、经营管理层、有关职能部门。本行董事会承担资本管理的最终责任，经营管理层负责实施资本规划和资本充足率管理目标，向董事会负责，本行风险管理部具体负责实施资本管理。本行年初制定了2018年资本实施计划，对加权风险资产采取限额管理，根据业务条线制定限额控制额度,以确保本行2018年分层预警监管指标达到目标值要求。
截至2018年末，本行核心一级资本净额8437.24万元，一级资本净额8437.24万元,资本净额9278.33万元，信用风险加权资产78126.61万元，市场风险加权资产0万元，操作风险加权资产7853.06万元。风险加权资产合计86820.76万元，核心一级资本充足率9.718%，一级资本充足率9.718%,资本充足率10.6868%。
第七节 公司治理情况
本行遵照《村镇银行管理暂行规定》和章程，建立了以股东大会、董事会、监事会和高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证了各机构规范运作，分权制衡。股东代表大会、董事会、监事会等“三会”制定了议事规则和决策程序，并能够据此召开定期会议和不定期的临时会议。
一、召开股东大会情况
（一）股东大会工作情况
1.股东大会的召集情况
报告期内，本行召开了威宁富民村镇银行2017年度股东大会。大会应到股东人数34人、实到股东及委托代理人人数34人、实到股东股权占应到股东股权的比例100%、会议的召集和表决程序均符合本行章程规定。股东大会行使了法律和本行章程赋予的职责。
2.股东大会通过的决议
2017年度股东大会主要审议并通过了威宁富民村镇银行股份有限公司2017年度董事会工作报告、威宁富民村镇银行股份有限公司2017年度监事会工作报告、威宁富民村镇银行股份有限公司2017年度财务决算报告（草案）、威宁富民村镇银行股份有限公司2018年度财务收支预算报告（草案）、威宁富民村镇银行股份有限公司2017年利润分配方案（草案）、听取并审议《威宁富民村镇银行股份有限公司股东大会授权书（草案）》、威宁富民村镇银行股份有限公司股权管理办法、威宁富民村镇银行股份有限公司董事会、董事、监事、经营管理层2017年度履职情况报告、威宁富民村镇银行股份有限公司章程（2018年3月29日修订）（草案）等16个议案。以上决议均由贵州浩锐律师事务所现场见证并出具了律师见证书。
（二）选举、更换董事、监事情况
因工作需要，选举、更换了一名董事、一名监事长（原董事成常春更换为蒋霞、监事长陈英杰更换为张德修）
二、董事会构成及工作情况
（一）董事会组成人员
本公司第二届董事会由5名成员组成，董事长为孔令国。
（二）董事会工作情况
2018年度董事会召开5次会议，共审议通过《财务预算、决算》、《利润分配》等27项议案，听取或审阅《年度经营管理层工作报告》在内的16项报告。
董事会设立风险管理、关联交易控制、三农金融服务、财务审查审批委员会、薪酬及提名等 6个专门委员会。
本行的董事会履行了法律以及章程赋予的职责，有效地激励、监督并评价管理人员的工作成果。董事都能对各项议案发表独立意见，董事会通过的各项决议合规、合法、有效。
三、监事会构成及工作情况
（一）监事会构成
第一届监事会成员3名，监事长为张德修。
（二）监事会工作情况
2018年共召开了威宁富民村镇银行第一届监事会第五次会议至第七次会议，合计3次会议，在监事会会议上，监事们认真审议并通过议案，监事会成员还列席了董事会召开的现场会议，监事会履行了法律及章程所赋予的职责，另外，监事能持续地了解和关注本行的经营管理情况，并对本行事务提出合理化意见、建议，充分发挥监事会监督职能作用，不断对董事会的各项决策的合规合法性和经营成果的真实性进行全过程的有效监督，有效防范决策风险和经营风险。
四、董事、监事履职情况
（一）董事、监事来源、结构和兼职情况
姓名 | 性别 | 职务 | 任职时间 |
孔令国 | 男 | 董事长 | 2016年3月 |
蒋 霞 | 男 | 董事 | 2018年3月 |
祖 力 | 男 | 董事 | 2016年3月 |
张荣春 | 女 | 董事 | 2016年3月 |
林 欢 | 女 | 董事 | 2016年3月 |
姓名 | 性别 | 职务 | 任职时间 |
张德修 | 男 | 监事长 | 2018年3月 |
顾掌斌 | 男 | 监事 | 2016年3月 |
柳培泓 | 男 | 职工监事 | 2016年3月 |
（二）董事、监事履职评价
本行的董事会/监事会履行了法律以及章程赋予的职责，有效地激励、监督并评价了管理人员的工作成果。
五、高级管理人员构成及其工作情况
（一）高级管理人员构成
本行高级管理层人员3名，董事长1名，行长1名，副行长1名。
（二）高级管理人员工作情况
2018年度本行高级管理层以积极负责的态度，认真贯彻落实董事会各项决议，坚持“做小、做广、做精”的战略方针，创新信贷产品，不断推进普惠金融工程，同时加强风险防控体系建设，加大力度清收不良贷款，进一步巩固了各项经营成果，各项工作取得了新的发展, 较好地完成了上级和董事会下达的各项工作目标。
六、部门与分支机构设置情况
本行已设立了财会科技部、风险合规部、综合管理部、业务管理部、普惠金融部等职能部室，设置了营业部、黑石支行、开发区支行、雪山支行和迤那支行等营业机构。本行上述职能部门基本上能适应当前业务发展的需要。
七、关联交易情况
报告期内，本行上存主发起行资金932.88万元，发起行对本行的资金支持2.98亿元，本行关联交易公平合理，未发现损害股东权益和本行利益的情况。
八、出售、收购资产情况
报告期内，本行未发生重大收购与出售资产事项。
九、对本行公司治理的总体评价
本行已初步建立能够适应公司发展的治理结构和分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，具有一定的风险把控能力，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。
第八节 支农支小业务开展情况
一、市场定位情况
本行紧紧围绕“做小、做广、做精”的战略发展思路，坚持支持“三农”、小微企业的发展的市场定位不动摇，以整村建档工程建设为抓手，加快推进普惠金融工作。
二、 支农支小贷款发放情况
截至2018年12月31日，本行贷款客户共计14802户，余额121859万元，其中公司类贷款5户，金额1470万元，个人贷款14797户，金额120389万元。按贷款发放金额的大小区间划分，300万元以上贷款4户，金额1670万元，金额占比1.37%；100-300万元贷款24户，金额4754.61万元，金额占比3.9%；50-100万元贷款50户，金额4411.28元，金额占比3.62%；30-50万元62户，金额2808.73万元 ，金额占比2.3%；10-30万元贷款1386户，金额27015.79万元，金额占比22.17%；10万元以下13165户，金额80473.55万元，金额占比66.04%。
第九节 消费者权益保护工作情况
一、本行消费者权益保护战略
持续开展人员培训、加大宣传力度、董事会下设专门委员会开展此项工作。
二、上年度投诉处理
2018年度，我行共计处理投诉事件12笔，均能妥善处置回复，并对投诉中出现的问题及时予以改进。
第十节 年度重大事项
一、本报告期股份变动情况表
报告期内，由于本行2017年度利润分配进行配股，注册资本由3360万元变更为3763.20万元。
二、报告期内股东股权转让情况
报告期内，存在股东股权转让：
序号 | 出让人 | 持股金额 | 持股比例 | 受让人 |
1 | 王佳悦 | 112896 | 0.3% | 舒莉 |
2 | 张洁 | 112896 | 0.3% | 何松颉 |
3 | 顾掌斌 | 1128960 | 3% | 陈宏俐 |
三、报告期内股东股权质押情况
报告期内，无股权质押。
四、报告期内股东名称变更情况
报告期内，无股东名称变更。
第十一节 其他重要事项
一、报告期内，威宁富民村镇银行始终坚持支农支小，坚定“做小、做广、做精”的发展战略，大力支持三农和小微企业发展。
二、报告期内，开始筹建金钟支行。
三、报告期内，未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项及案件。
四、报告期内，无重大托管、承诺的情况；无委托他人进行现金资产管理事项；各项合同履行正常，无重大合同纠纷。
五、报告期内，未发生董事长及董事、监事会成员、高级管理人员受到相关监管部门和司法部门处罚的情况。
六、本行2018年年度财务报告已经大华会计师事务所（特殊普通合伙）浙江万邦分所审计，根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了无保留意见的审计报告。
第十二节 信息披露途径
一、本报告备置地点：本行总部
二、本报告在威宁富民村镇银行网站上予以披露；
第十三节 备查文件目录
一、载有法定代表人、行长、会计机构负责人签名并盖章的会计报告。
二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。
